Як перевірити продавця перед оплатою: практичні поради юриста

Чи знаєте ви, кому насправді переказуєте гроші? Передоплата на мільйони гривень без перевірки контрагента може обернутися втратою коштів і проблемами з податковою. Юрист Ольга Брус з EvrikaLaw пояснює, як діяти обачно й що саме варто з'ясувати про компанію до підписання договору.

Почніть із Єдиного державного реєстру (ЄДР). За кодом ЄДРПОУ ви побачите базові дані про компанію. Якщо йдеться про угоду на мільйони гривень, а статутний капітал фірми — лише тисяча гривень і зареєстрована вона кілька місяців тому, це серйозний сигнал ризику. Базову інформацію можна переглянути онлайн безкоштовно, але для офіційних цілей краще замовити платний витяг з електронним цифровим підписом.

Переконайтеся, що компанія не в процесі ліквідації чи банкрутства. Водночас уважно подивіться на повноваження керівника: статути часто обмежують директора в укладенні угод понад певну суму без рішення загальних зборів засновників. Якщо договір підписано з перевищенням таких лімітів, згодом його можуть визнати недійсним через суд.

Далі — репутація. Перевірте Єдиний державний реєстр судових рішень і Єдиний реєстр боржників. Особливо насторожують кримінальні провадження за статтями про шахрайство чи фіктивне підприємництво, а також системні господарські позови від клієнтів щодо стягнення боргів за непоставлений товар. Якщо компанія в реєстрі боржників, відкриті виконавчі провадження можуть будь-якої миті призвести до арешту її рахунків. Тоді ваша передоплата миттєво заблокується, і компанія не зможе ні виконати замовлення, ні повернути гроші.

Обов'язково перевірте, чи немає компанії в санкційних списках РНБО: співпраця з підсанкційними особами блокує будь-які розрахунки. Щоб мати впевненість, з'ясуйте через реєстри нерухомості та обтяжень рухомого майна, чи є в компанії реальні активи — офіси, техніка, склади. Це гарантія, що в разі зриву домовленостей буде що стягнути, а товар, який ви купуєте, не перебуває в заставі.

Не оминайте податковий статус. В Електронному кабінеті платника податків перевірте, чи не має компанія ознак фіктивності та чи не внесена вона до переліку ризикових платників. Для платників ПДВ це критично: якщо податкова не зареєструє накладну, ви втратите право на податковий кредит і зазнаєте прямих збитків. Актуальність свідоцтва платника ПДВ і відсутність у переліку ризикових варто перевіряти на сайті Державної податкової служби безпосередньо перед угодою.

Щоб не збирати все вручну, скористайтеся відкритими аналітичними платформами — наприклад, YouControl, Opendatabot або Clarity Project. Вони швидко агрегують дані з державних реєстрів і показують ключові юридичні ризики в одному зведеному досьє.

Коротко: перед тим як віддати гроші, перевірте реєстраційні дані, судову історію, борги, санкції, активи та податковий статус продавця. Така перевірка займає час, але захищає ваші кошти й нерви.